SPVIE Wealth Management

• Gestion sous mandat

• Produits structurés

• SCPI / OPCI

• Gestion sous mandat

Le mandat de gestion constitue un contrat écrit entre vous et la personne en charge de la gestion de vos actifs, dénommé le mandataire. Il permet d’engager les décisions d’investissement nécessaires à la protection et à la croissance de votre patrimoine. ​

En fonction de vos objectifs d’investissement et de votre appétence pour le risque, on vous proposera différents types de mandats. Ainsi, les profils « modérés », « équilibrés » ou « dynamiques » correspondent à plusieurs répartitions d’actifs entre les actions, les obligations et les instruments monétaires.​

L’objectif de la gestion sous mandat est de définir un horizon d’investissement et de performance compatible avec vos contraintes de liquidité et votre tolérance à la volatilité.​

• Produits structurés :

Ce sont des produits financiers complexes émis par une banque ou une compagnie d’assurance, qui peuvent être détenues sur un compte-titres, un PEA, un contrat d’assurance-vie ou un Plan d’Epargne Retraite.

Les produits structurés mettent plusieurs actifs financiers dont la performance dépend du sous-jacent (un indice, une action …) et l’objectif est d’obtenir un rendement optimum en garantissant le capital investi (en totalité ou en partie).

• SCPI / OPCI :

La SCPI est une Société Collective de Placement Immobilière qui détient et gère un portefeuille d’immeubles à usage locatif pour le compte d’épargnants appelés associés.

Avec les capitaux des associés et le retour au crédit, la SCPI achète des immeubles de qualités dans des zones géographiques et économiques dynamiques et y places des locataires.

L’associé est indirectement propriétaire d’une partie des actifs de la SCPI et perçoit de manière régulière des loyers.

Il existe plusieurs thématiques d’investissements tel que : l’immobilier de bureaux, l’hôtellerie, les EPHAD, les commerces …

L’avantage de la SCPI est de diversifier vos placements financiers en investissant sur des projets mutualisés, de vous constituer un patrimoine immobilier accessible dès 1000 euros et de percevoir des revenus réguliers.

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L’OPCI est un organisme de Placement Collectif Immobilier. C’est un fonds de placement investi dans l’immobilier, accessible sous forme de parts dans un compte-titres ou un contrat d’assurance-vie. L’objectif est de permettre une diversification de son épargne avec une rétrocession d’au moins 85% de plus-values et de profits

L’OPCI est géré par une société de portefeuille, préalablement agréée par l’AMF.

L’OPCI est composé d’actifs immobiliers, d’actifs financiers (actions) et de trésorerie disponible.